Ключевые выводы
Financial Action Task Force (FATF) выпустила предупреждение: игорные платформы всё чаще используются для отмывания денег. Межправительственная организация, отвечающая за установление международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), представила свой последний анализ в новом отчёте. Это её первое детальное исследование рисков, связанных именно с онлайн- и нелегальным гэмблингом.
Что заявила FATF
FATF прямо указывает, что «наземные и онлайн-казино, а также ставки на спорт считаются особенно подверженными рискам отмывания денег». Развитие технологий, лежащих в основе игорных платформ, вместе с различиями в требованиях AML и CTF между юрисдикциями привело к изменениям в рисках отмывания денег, финансирования терроризма и — в несколько меньшей степени — финансирования распространения, связанных с этим сектором.
Без надёжных мер защиты эти секторы могут стать привлекательными каналами для мошенников, профессиональных отмывателей денег и организованных преступных сетей. Я призываю все правительства принять к сведению индикаторы риска, которые мы представили сегодня, и внедрить соответствующие ответные меры на основе оценки рисков — от усиления надзора и борьбы с нелегальными и офшорными операторами до расширения международного сотрудничества и углубления взаимодействия государства и частного сектора.
Методы и индикаторы риска
Отчёт опирается на данные более 80 юрисдикций, отраслевых организаций и исследователей, собранные в рамках годичного проекта. В документе отмечается, что во многих странах нелегальные рынки сопоставимы с легальными или превосходят их по объёму, а нелицензированные операторы постоянно маскируются под законный бизнес — предлагая анонимность и стимулы, которые привлекают и потребителей, и криминальные сети. Среди описанных схем — перемещение средств без фактических ставок, «смурфинг» (множество мелких транзакций для обхода порогов обнаружения) и размещение необычно крупных или скоординированных ставок на события с признаками договорных матчей или манипулирования соревнованиями.
- депозиты, поступающие с нескольких сторонних счетов;
- активное использование наличных или виртуальных активов;
- ставки на все возможные исходы события;
- автоматизированные схемы ставок;
- повторное использование VPN;
- создание множества аккаунтов с поддельными именами;
- попытки обойти процедуру надлежащей проверки клиентов.
Британский контекст
Тревожный сигнал пришёл и со стороны британского регулятора: Gambling Commission недавно отнесла сектор игрового программного обеспечения Великобритании к «среднему риску» отмывания денег и финансирования терроризма, повысив уровень угрозы по сравнению с предыдущими рекомендациями.
Ранее Лейбористская партия Великобритании призвала провести расследование в отношении уже не существующей нелицензированной игорной компании Tether.bet. Поводом стали утверждения, что Джордж Коттрелл, заметный финансовый сторонник лидера Reform UK Найджела Фаража, действовал как «кит», связывая VIP-игроков из Великобритании с офшорными букмекерами. Коттрелл эти обвинения отверг.
Дополнительный риск создают нелицензированные платформы, предлагающие множество способов внесения депозитов: организациям, которые пытаются отслеживать угрозы чёрного рынка, становится всё сложнее. Унификация игорного регулирования в ЕС обсуждается, однако из-за резких различий в законах и налогах между юрисдикциями она маловероятна — хотя могла бы заметно помочь в борьбе с такими проблемами.
Что дальше
FATF призывает правительства использовать опубликованные индикаторы риска как основу для ответных мер: усиливать надзор, активнее противодействовать нелегальным и офшорным операторам, расширять международное сотрудничество и взаимодействие государства с частным сектором. Авторы отчёта отмечают, что угроза со стороны нелегальных операторов, склонных к нарушениям AML и CTF, будет только расти по мере развития технологий — именно поэтому своевременность таких рекомендаций трудно переоценить.
О том, что игорные платформы всё чаще используются для отмывания денег, а наземные и онлайн-казино вместе со ставками на спорт считаются особенно подверженными таким рискам.
Депозиты с нескольких сторонних счетов, активное использование наличных или виртуальных активов, ставки на все возможные исходы, автоматизированные схемы ставок, повторное использование VPN, множество аккаунтов с поддельными именами и попытки обойти процедуру надлежащей проверки клиентов.
Gambling Commission отнесла сектор игрового программного обеспечения Великобритании к «среднему риску» отмывания денег и финансирования терроризма, повысив уровень угрозы по сравнению с предыдущими рекомендациями.
На данных более 80 юрисдикций, отраслевых организаций и исследователей, собранных в рамках годичного проекта. Это первое детальное исследование рисков, связанных именно с онлайн- и нелегальным гэмблингом.
